- Por segundo año consecutivo, los avisos de actividades vulnerables a la Secretaría de Hacienda rebasaron los 10 millones.
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CIUDAD DE MÉXICO.- Por segundo año consecutivo, los avisos de actividades vulnerables a la Secretaría de Hacienda rebasaron los 10 millones, no obstante, en 2025 se redujeron 15 por ciento respecto a 2024, cuando se emitieron el mayor número desde 2013.
De acuerdo con el Informe de Actividades de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) publicado a finales de enero, las personas físicas y morales enviaron a la Secretaría de Hacienda 10 millones 122 mil 662 avisos de actividades vulnerables en 2025.
Un año antes recibió 11 millones 911 mil 825 alertas.
Se consideran “actividades vulnerables” aquellas actividades económicas, comerciales, profesionales o de servicios que son susceptibles de ser utilizadas para realizar operaciones con recursos de procedencia ilícita.
De acuerdo con el informe de la UIF, el mayor número de avisos en 2025 provinieron del uso de tarjetas de servicio o crédito, tarjetas prepagadas, vales o cupones, monederos y certificados de devoluciones, con más de 2.8 millones de reportes.
A esto le siguió el traslado o custodia de dinero o valores con más de 1.9 millones de avisos, mientras que los vehículos aéreos, marítimos o terrestres registraron 1.2 millones y las operaciones con activos virtuales 1.2 millones de alertas.
Con estos avisos, el SAT busca prevenir y detectar actos u operaciones con recursos de procedencia ilícita, así como transparentar el origen de los recursos en operaciones realizadas e identificar a clientes o usuarios que leven a cabo esos actos.
Con la reforma de 2025 a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, quienes realizan actividades vulnerables deben enviar avisos a la Secretaría de Hacienda cuando las operaciones superen el monto establecido por la autoridad.
Por ejemplo, el umbral de aviso para operaciones con tarjetas de crédito o de servicios es de 150 mil 743.35 pesos.
Para las tarjetas prepagadas es de 75 mil 664.95 pesos y para los préstamos o créditos con o sin garantía el umbral de aviso es de 188 mil 282.55 pesos.
De acuerdo con el informe de la UIF, el análisis de estos avisos también sirve para presentar denuncias por operaciones con recursos de procedencia Ilícita, y se tiene la facultad de incorporar sujetos a la Lista de Personas Bloqueadas como medida cautelar.
De enero a diciembre de 2025 se presentaron 150 denuncias en contra de mil 329 sujetos, lo que significó un aumento de 53 por ciento respecto al número de denuncias registradas en 2024.
La UIF también reportó la recepción de 13 millones 732 mil 875 reportes de operaciones relevantes de enero a diciembre de 2025.
Se consideran operaciones relevantes cuando un cliente o usuario realiza alguna operación en efectivo, metales amonedados o cheques de viajero por un monto igual o mayor equivalente en moneda nacional por 10 mil, 7 mil 500 o 5 mil dólares.
