- La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) modificó la orden original con la que prohibió a todas las instituciones financieras realizar transferencias de fondos con CIBanco, para autorizar sólo aquellas que sean ‘inherentes y necesarias’ para que el gobierno de México liquide a este banco.
STAFF / LUCES DEL SIGLO
CIUDAD DE MÉXICO.- La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) modificó la orden original con la que prohibió a todas las instituciones financieras realizar transferencias de fondos con CIBanco, para autorizar sólo aquellas que sean “inherentes y necesarias” para que el gobierno de México liquide a este banco.
“Para facilitar los esfuerzos del gobierno de México por liquidar y disolver CIBanco, la FinCEN considera apropiado modificar la orden para permitir determinadas transferencias de fondos.
“Esta modificación permite determinadas transferencias de fondos para facilitar los pagos necesarios para que el gobierno de México liquide CIBanco”, indicó la oficina del Departamento del Tesoro de Estados Unidos.
Con esto, FinCEN modifica su orden de junio de 2025, en la que se determinó que CIBanco suscitaba una preocupación primordial en materia de blanqueo de capitales en relación con el tráfico ilícito de opiáceos, y en la que se impuso una medida especial que prohibía determinadas transferencias de fondos en las que participara CIBanco.
La modificación de orden aclara que quedan autorizadas únicamente las transferencias de fondos que sean necesarias para continuar el proceso de liquidación de CIBanco en México.
“La presente orden modifica la sección B (Prohibición de transferencias de fondos en las que intervenga CIBanco) que quedará redactada como sigue: se prohíbe a las instituciones financieras afectadas realizar cualquier transferencia de fondos desde o hacia CIBanco.
“Todas las transferencias de fondos prohibidas por la presente orden, que sean habitualmente inherentes y necesarias para que el gobierno de México liquide CIBanco, quedan autorizadas, siempre que el liquidador designado por el gobierno de México haya determinado que dicha transferencia de fondos es necesaria para liquidar CIBanco, y la transferencia de fondos no esté prohibida por la ley”, dice la modificación de orden.
El 25 de junio de 2025, FinCEN emitió una orden en la que identificó a CIBanco ─un banco comercial con sede en México─ como una institución financiera que opera fuera de los Estados Unidos y que suscitaba especial preocupación en materia de blanqueo de capitales en relación con el tráfico ilícito de opiáceos.
Concretamente, por la prestación de servicios financieros que facilitan el tráfico ilícito de opiáceos por parte de organizaciones de narcotraficantes con sede en México, entre ellas el Cártel del Golfo, el Cártel de la Organización Beltrán-Leyva y el Cártel de Jalisco Nueva Generación, con lo que impuso una prohibición sobre determinadas transferencias de fondos en las que participara CIBanco por parte de cualquier institución financiera sujeta a la orden.
La orden se publicó el 30 de junio de 2025 y mediante dos órdenes posteriores, la fecha de entrada en vigor se prorrogó hasta el 20 de octubre de 2025.
El gobierno de México ha intervenido en las operaciones de esta institución financiera, lo que incluye la gestión de CIBanco, con el fin de salvaguardar el sistema financiero mexicano.
A través de este proceso, el gobierno de México supervisó la venta de los principales activos de CIBanco y ha tomado medidas para garantizar que esas ventas no generaran riesgos adicionales de lavado de dinero para el sistema financiero de los Estados Unidos.
*Con información de Agencia Reforma
