- Pretendía financiera convertirse en banco con respaldo de la entidad señalada públicamente por autoridades estadounidenses por riesgos en materia de lavado de dinero.
STAFF / LUCES DEL SIGLO
CIUDAD DE MÉXICO.- El proceso de Financiera Sustentable de México (Finsus) para obtener autorización como institución bancaria se desarrolla en medio de cuestionamientos derivados de su relación con actores vinculados a CIBanco, entidad señalada por autoridades estadounidenses por riesgos en materia de lavado de dinero.
De acuerdo con documentación presentada por la propia sofipo ante la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), y revelada por medios nacionales, el expediente incluye más de un centenar de páginas en las que se identifican coincidencias operativas, financieras y de gobierno corporativo con personas y empresas relacionadas con ese banco.
Entre los principales elementos destaca la participación de Norman Hagemeister Rey, accionista de Finsus, quien fue directivo de CIBanco y mantiene un vínculo familiar con su presidente, Jorge Rangel de Alba. Según los registros, Hagemeister recibió más de 60 créditos personales entre 2021 y 2024 por un monto superior a 2,500 millones de pesos, otorgados por la empresa Lusitano FG, Onix Financiera.
La documentación también apunta a coincidencias en domicilios y estructuras operativas. Tanto Finsus como Lusitano FG comparten dirección en Insurgentes Sur 1458, en la colonia Actipan de la Ciudad de México, mientras que el domicilio reportado por Hagemeister coincide con el de esa firma. Además, al menos cinco directivos y consejeros propuestos presentan vínculos laborales o financieros con dicha entidad.
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Pese a estos elementos, Lusitano FG no fue reportada como parte relacionada ante la CNBV. La empresa ha sostenido que no existe vínculo con CIBanco y asegura que Jorge Rangel de Alba dejó de ser accionista en enero de 2025.
El contexto se ve reforzado por las acciones de autoridades internacionales. En junio de 2025, la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) de Estados Unidos clasificó a CIBanco como institución financiera extranjera de “preocupación primaria” en materia de lavado de dinero, al señalar presuntas operaciones vinculadas con organizaciones criminales y transferencias relacionadas con precursores de fentanilo.
Analistas del sector consideran relevante que Finsus continúe su proceso para convertirse en banco con Hagemeister como accionista, particularmente tras la revocación de la licencia de CIBanco. No obstante, la propia institución ha rechazado cualquier relación operativa, financiera o corporativa con ese banco. En diciembre de 2025, su director general, Carlos Marmolejo, afirmó que no existe ningún tipo de vínculo entre ambas entidades.
A estos señalamientos se suma el historial regulatorio de la sofipo. Entre 2018 y 2025, Finsus acumuló cerca de 40 sanciones por parte de la CNBV, por un monto superior a 15 millones de pesos, relacionadas con deficiencias en prevención de lavado de dinero, gobierno corporativo e incumplimientos en materia de información. Asimismo, registró 149 reclamaciones ante la Condusef, con un incremento notable entre 2021 y 2023.
En este contexto, el expediente presentado ante el regulador adquiere relevancia en el análisis sobre la viabilidad de su transición a institución bancaria, en medio de un entorno donde la supervisión y el cumplimiento normativo son elementos clave para el sistema financiero.
