- Finsus comenzó a operar desde la sede histórica de CIBanco. La Financiera Sustentable de México, S.A. de C.V., S.O.F.O.M., E.N.R., opera desde febrero de 2026 en Calzada General Mariano Escobedo 595.
STAFF / LUCES DEL SIGLO
CIUDAD DE MÉXICO.- En el caso CIBanco también hay que mirar a la familia, a las direcciones físicas y a las sociedades mercantiles que se reacomodan cuando los reguladores ya encendieron las alertas.
El 25 de junio de 2025, la Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, FinCEN, emitió una orden bajo la Sección 311 del USA PATRIOT Act identificando a CIBanco, S.A. como institución financiera de principal preocupación en materia de lavado de dinero.
Dos meses después, el 94.97 % del capital social de Inversiones RAL, S.A. de C.V. fue transferido a Teresita Plascencia Reyes, cónyuge de Jorge Rodrigo Mario Rangel de Alba Brunel, accionista controlador de Tenedora CI, la sociedad que detentaba el 99.999 % del capital de CIBanco.
La orden se publicó en el Federal Register bajo el documento 2025-11993. En agosto de 2025, dos meses después, el 94.97 % del capital social de Inversiones RAL quedó inscrito a nombre de Teresita Plascencia Reyes en el Folio 206,997 del Registro Público de la Propiedad y del Comercio del Estado de Guanajuato. La transferencia ocurrió siete semanas antes de la revocación de la licencia bancaria de CIBanco. Los registros no explican por qué ocurrió ese movimiento, pero sí cuándo.
Meses más tarde, Finsus comenzó a operar desde la sede histórica de CIBanco. La Financiera Sustentable de México, S.A. de C.V., S.O.F.O.M., E.N.R., opera desde febrero de 2026 en Calzada General Mariano Escobedo 595. El presidente del consejo de administración de Finsus desde diciembre de 2023 es Norman Hagemeister Rey, yerno de Jorge Rangel de Alba, y el consejero suplente es Patrick Hagemeister Rey, también yerno.
Conforme al portal público de sanciones de la CNBV, Finsus acumula 42 sanciones en materia de prevención de lavado de dinero, por un monto total documentado de 6,342,240 pesos. Diez de esas sanciones fueron impuestas el 24 de octubre de 2025, catorce días después de la revocación de la licencia bancaria de CIBanco. La imagen es potente: el banco cae, la dirección permanece y una nueva financiera se instala en esa misma casa con familiares del antiguo entorno de control sentados en el consejo.
La conexión no termina en Inversiones RAL ni en Finsus. La controladora de CIBanco, Tenedora CI, designó en abril de 2023 a cinco consejeras propietarias en una asamblea que la Sala Civil del Tribunal Superior de Justicia de la Ciudad de México declaró sin efectos. Cuatro de esas cinco personas —Natalia, María Luisa, Mariana y Aurora Rangel de Alba Plascencia— son hijas de Jorge Rangel de Alba.
Los registros muestran a la misma familia extendida en distintos puntos del mapa: la esposa en la holding personal, las hijas en la asamblea luego invalidada de la controladora y los yernos en el consejo de Finsus. Esa coincidencia familiar no equivale por sí sola a una conclusión jurídica, pero sí ayuda a explicar por qué el caso dejó de ser únicamente la historia de un banco y empezó a parecer la historia de una red que intentó reacomodarse mientras crecían las alertas regulatorias.
A la CNBV y a la Unidad de Inteligencia Financiera de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público les quedan preguntas que el expediente público no responde por sí solo. ¿Qué evaluación de idoneidad fue practicada respecto de Norman Hagemeister Rey al asumir la presidencia de Finsus, considerando su vínculo familiar con el accionista controlador de un banco que la propia CNBV intervendría meses después?, ¿Qué evaluación se practicó respecto del trámite de licencia bancaria de Finsus durante el periodo en que su entorno familiar de control era objeto de una orden FinCEN bajo la Sección 311?, ¿Existe un protocolo regulatorio aplicable cuando una financiera en trámite de licencia bancaria, presidida por el yerno de un banquero designado por FinCEN, acumula 42 sanciones por prevención de lavado de dinero y opera desde la sede histórica del banco intervenido?.
Los hechos aquí narrados descansan en una ruta documental verificable: los folios 501,863 y 206,997, el Federal Register 2025-11993, el portal público de sanciones de la CNBV y el expediente del trámite de autorización bancaria de Finsus. Las personas mencionadas conservan en todo momento sus derechos al honor, a la intimidad, a la propia imagen, a la presunción de inocencia y al derecho de réplica.
